Akár 150 ezer forintot is zsebre vághat az, aki időben cselekszik és kihasználja a lehetőségeit!
Akik most kezdenek el tudatosan foglalkozni a jövőjükkel, és csatlakoznak egy önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztárhoz, még lehetőségük van kihasználni az szja-visszatérítési előnyöket.
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) legutóbbi közleményében arra figyelmeztette a közönséget, hogy a 2024-es év utolsó napjaiban érdemes lehet csatlakozni a pénztárakhoz. A már meglévő tagok számára pedig fontos lehetőségként emelték ki az eseti befizetések elvégzését önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztárakba. Az év vége közeledtével még van néhány napunk arra, hogy maximálisan kihasználjuk az szja-visszatérítési lehetőségeket – áll a közleményben.
Az inflációt jelentősen túlszárnyaló tavalyi eredmények után az idei évben is kedvező reálhozamokat mutattak fel a nyugdíjpénztárak. A kockázatosabb portfóliók hozamai az első tíz hónapban kétszámjegyű növekedést értek el, míg a közepes kockázatú befektetések átlagosan 8 százalék feletti hozamot produkáltak. Az egészségpénztárak tekintetében pedig úgy tűnik, hogy 2024-ben új rekordok születnek a taglétszám és az öngondoskodásra szánt befizetések terén is - hangsúlyozta Mohr Lajos, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) elnöke.
Ahhoz, hogy maximálisan kihasználhassuk az adóvisszatérítési lehetőségeket, fontos, hogy az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári befizetéseink, beleértve a munkáltatói hozzájárulást is, elérjék a 750 ezer forintot. Ebből a összegből a 20 százalék, azaz 150 ezer forint az a maximális visszatérítés, amely a személyi jövedelemadóból igényelhető. Azonban nem szabad elfelejteni, hogy a 750 ezer forintnál alacsonyabb éves befizetések esetén is jár a 20%-os adóvisszatérítés, így érdemes azt is kihasználni. Ezen kívül, akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Fontos viszont megjegyezni, hogy akik valamilyen okból nem fizetnek személyi jövedelemadót - például a 25 év alatti fiatalok vagy a családi adókedvezményben részesülők -, sajnos nem élhetnek az adóvisszatérítési lehetőséggel.
Az adóvisszatérítés igénybevételéhez a pénztártagoknak először is ellenőrizniük kell az idei évre vonatkozó befizetéseiket. Ha lehetőségük van rá, érdemes megfontolni, hogy kiegészítsék a befizetéseiket, ideális esetben elérve a 750 ezer forintos határt. Még van néhány nap a határidőig: az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, azaz december 31-ig kell a számlákra érkezniük ahhoz, hogy jogosultak legyenek az adóvisszatérítésre. Azonban, hogy elkerüljük a stresszes helyzeteket, nem ajánlott az utolsó pillanatra hagyni a befizetéseket. Az adóvisszatérítés jövő tavasszal, a személyi jövedelemadó bevallási időszak után érkezik meg a megadott nyugdíj- vagy egészségpénztári számlára.
